Especialista en Cumplimiento Financiero & Fintech B2B
Email: anmachir7@gmail.com NIE: Z-2279954-S Residencia: Puerto del Rosario, 35600 España
Perfil Profesional
Profesional con experiencia en el sector de cumplimiento financiero, interpretación y análisis de compatibilidad con entidades financieras bajo el modelo Banking as a Service (BaaS) mediante integración por API key. Especializado en el desarrollo, acompañamiento y diseño de startups fintech emergentes, con sólida trayectoria en relaciones comerciales con partners internacionales de gran escala. Conocimiento de prevención de blanqueo de capitales (AML) según la normativa española y europea, con uso y familiarización de herramientas como SUMSUB y Persona, y adaptación de medidas SCA europea conforme a demandas regulatorias. Aprendizaje rápido, excelente presentación y dominio dialéctico. Entusiasta, disciplinado y con gran vocación de trabajo en equipo; me gusta aportar todos mis conocimientos para impulsar el éxito de los proyectos y del equipo, con habilidades demostradas para el cierre de negocios y el acompañamiento integral de herramientas y productos empresariales.
Experiencia Profesional
Especialista en Cumplimiento Financiero & Integraciones BaaS
Sector Fintech / Banking as a Service
Sector Fintech
Interpretación y análisis de compatibilidad con entidades financieras en modalidad Banking as a Service (BaaS) mediante integración por API key.
Desarrollo, acompañamiento y diseño de startups fintech emergentes en el sector financiero, desde la concepción del producto hasta la operatividad.
Gestión de relaciones comerciales con partners estratégicos: Bridge, MoonPay y pasarelas de pago internacionales.
Integración y operación de PayPal, sistema SPEI (México) y sistema ACH en dólares y pesos.
Tokenización de activos y adquisición de liquidez en activos internacionales.
Aplicación de normativas de prevención de blanqueo de capitales (AML) conforme a la ley española y europea.
Uso y familiarización con herramientas AML: SUMSUB y Persona para verificación de identidad (KYC/KYB) y onboarding de clientes.
Adaptación de medidas SCA (Autenticación Fuerte del Cliente) europea conforme a la compatibilidad con demandas regulatorias (PSD2).
Atención al Cliente & Ventas de Alto Valor
Sector Decoración de Interiores (Internacional)
Sector Comercio Internacional
Atención al cliente y comercialización de productos de alto valor en el sector de decoraciones de interiores en el extranjero.
Adaptación del idioma inglés al dialecto y vocabulario específico requerido para una atención al cliente idónea y especializada.
Acompañamiento integral al cliente, gestionando expectativas y cerrando operaciones de elevado ticket.
Competencias Clave
Cumplimiento financiero (AML)Banking as a Service (BaaS)Integración API keyDiseño de startups fintechTokenización de activosAdquisición de liquidezBridge · MoonPayPayPalSistema SPEISistema ACH (USD/MXN)Inglés (atención al cliente)Cierre de negociosAcompañamiento comercialAprendizaje rápido
Formación Académica
Ingeniería Civil (estudios parciales)
Universidad Tecnológica de Bolívar
En el extranjero
Bachillerato
Educación media completa
Formación Complementaria
Prevención de Blanqueo de Capitales (AML) — normativa española y europea.
Integración y operación de pasarelas de pago internacionales.
Modelos Banking as a Service y APIs financieras.
Idiomas
Español: Nativo.
Inglés: Competencia profesional, con adaptación al dialecto y vocabulario específico para atención al cliente y entorno fintech/financiero.